防范非法期貨宣傳月——非法集資的識別與防范
發(fā)布時間：2021-05-28
1.什么是非法集資？
根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為，同時具備下列四個條件的，除刑法另有規(guī)定的以外，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：
（1）未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；
（2）通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會公開宣傳；
（3）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報；
（4）向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。
2.非法集資的常見手法有哪些？
（1）承諾高額收益
不法分子通常會先編造各式各樣的噱頭，以“低投入、高回報”“一夜暴富”等誘惑來吸引投資者。為了逐步擴(kuò)大影響力，在詐騙初期往往按時按量給投資者承諾的本息，以此不斷誘騙新的資金進(jìn)入自己的資金池，待集資到一定規(guī)模之后，便秘密轉(zhuǎn)移資金、攜款潛逃，使投資者再也無法聯(lián)系到資金募集者，從而遭受巨大的經(jīng)濟(jì)損失。
（2）虛假宣傳
為了在集資初期打響自己的“品牌”，吸引投資者的關(guān)注，不法分子在宣傳上往往不吝資本，或是一擲千金請明星代言，或是巧借國家補(bǔ)貼名頭，或是利用粉絲眾多的微信公眾號、微博等平臺，為自己的非法目的營造出一種“穩(wěn)賺不賠”的假象，借此不斷擴(kuò)大自己的影響力。
（3）人情詐騙
許多非法集資的參與人員，為了擴(kuò)大自己的非法收益，往往先從身邊人下手，例如親人、朋友、同學(xué)等，身邊人出于對他們的信任，會放心的把錢交給他們，不法分子再利用他們進(jìn)行宣傳，不斷地擴(kuò)大自己集資的規(guī)模。
3.如何防范非法集資
（1）參照正規(guī)金融機(jī)構(gòu)的借貸利率和金融產(chǎn)品收益率，若是某個項目的投資回報率明顯偏高，則要警惕是否是投資陷阱；
（2）投資者切勿只聽從親朋好友的投資建議，而要求助專業(yè)的法律、金融人士，判斷投資項目是否合法合規(guī)；
（3）投資者需要了解所投項目的每一分錢都流向了何處，若是資金去向不明，則要警惕是否是非法集資；
（4）通過政府網(wǎng)站查詢涉事企業(yè)是否具有合格的經(jīng)營資質(zhì)，是否可以進(jìn)行股票、債權(quán)等資金募集方式。
